Intégration des relevés bancaires dans LDCompta

Comme vous vous en doutez, le prérequis pour consulter les relevés bancaires directement depuis LDCompta est de les avoir intégrés dans LDCompta.
LDCompta ne gère pas les transmissions bancaires, ni dans le sens Entreprise 🡪 Banque, ni dans le sens Banque 🡪 Entreprise. En revanche, il est possible d'intégrer dans LDCompta des relevés bancaires reçus par ailleurs (logiciel de télétransmission quelconque), pourvu que ces relevés soient disponibles à la norme CFONB ou MT940.

Une fois les relevés bancaires intégrés dans LDCompta, on peut donc consulter et imprimer ceux-ci directement dans le progiciel comptable, et surtout s’appuyer sur ces relevés pour bénéficier du rapprochement bancaire automatique entre les lignes des relevés bancaires d’une part, et les écritures comptabilisées dans le compte de banque d’autre part.

La procédure d'intégration des relevés bancaires fait l'objet d'une documentation séparée disponible ici. Elle n'est donc pas reprise ici en détail.

Consultation et impression des relevés bancaires

Cette procédure de consultation est accessible depuis le menu Traitement/Relevés bancaires. On peut y accéder également depuis la saisie des virements reçus, par le bouton Gérer relevés, ou depuis la fenêtre de rapprochement bancaire automatique, là-aussi par le bouton Gérer relevés dans la fenêtre où l'on choisit les relevés bancaires à rapprocher.

Cela donne accès à la fenêtre présentée ci-dessous :

La fenêtre est composée de 3 « blocs » :

• En haut à gauche, on trouve la liste des comptes bancaires pour lesquels des relevés sont disponibles.
  En sélectionnant un compte dans cette liste, les autres blocs sont rechargés.
• En haut à droite, la liste des relevés relatifs au compte bancaire sélectionné en haut à gauche, avec pour chaque relevé la date d'arrêté, le solde (la colonne C/D indique si le solde est au débit/crédit), le code devise si le module Devis est actif et une colonne Rap. où l'on peut connaître l'état de rapprochement du relevé :
• Une coche grise indique un rapprochement provisoire
• Une coche verte signal un rapprochement définitif.

A savoir : la chronologie des différents relevés apparaissant dans cette liste est contrôlée, toute anomalie est repérée par un petit icône Danger apparaissant en première colonne, à gauche de la date. Ces anomalies éventuelles doivent être corrigées, surtout si l'on envisage ensuite de procéder au rapprochement bancaire en mode automatique. Il faut rétablir la chronologie dans cette liste des relevés, soit en récupérant, via l'automate d'intégration des relevés bancaires, le ou les relevés manquants, soit en supprimant les éventuels relevés figurant en double dans la liste (relevé intégré deux fois dans LDCompta).

• Le tableau central présente toutes les écritures présentes sur le relevé sélectionné en haut à droite. On y trouve les informations suivantes :
• La date de comptabilisation de l'opération par la banque
• Le libellé de l'écriture
• Le N° d'écriture (N° de pièce) porté par la banque. Selon le cas cette zone peut contenir le numéro de chèque, le numéro de remise, le numéro de pièce.
• Le code opération interbancaire (COI)
• Le montant au débit ou au crédit
• La date de valeur
• La référence portée par la banque
• Tout à droite, la zone de marquage utilisée par la saisie des virements reçus.
  Cette zone prend la valeur C si la ligne du relevé a déjà été traitée par la procédure de saisie des virements reçus, I si la ligne a été ignorée au travers de cette procédure, blanc si la ligne n’a pas encore été traitée.
  A savoir : on a la possibilité de démarquer une écriture ayant déjà été traitée dans la saisie des virements reçus, en réalisant un clic droit sur l'écriture concernée, sur cette marque inscrite dans la colonne Vir. Reçu.
• Pour les opérations correspond à des virements ou des prélèvements SEPA, on dispose d'informations complémentaires. Elles apparaissent en gris clair sur des lignes supplémentaires sous la ligne de l'opération à laquelle elles se rattachent.
  On peut, pour avoir une vision plus synthétique du relevé, masquer ces informations complémentaires en cochant l'option figurant au-dessus de ce tableau des écritures.
• En plus de ces écritures, on trouve une première ligne avec la date et le solde de début de relevé et une dernière ligne avec la date et le solde en fin de relevé.

Le bouton Imprimer, tout en bas à gauche, permet d'imprimer le relevé en cours d'affichage. On retrouve exactement les mêmes informations qu'en consultation, avec là-aussi la possibilité de masquer les informations complémentaires.

Le bouton Épurer, en bas à gauche, permet d'effacer à la demande les relevés les plus anciens. Cette opération n'est toutefois plus nécessaire : une épuration automatique des relevés est proposée lors de la clôture d'exercice. Si toutefois vous lancez cette épuration ici, prenez garde à ne pas effacer des relevés trop récents, notamment ceux qui n'auraient pas encore fait l'objet d'un rapprochement automatique si vous utilisez le module de rapprochement bancaire dans LDCompta.

Enfin, le bouton Supprimer permet de supprimer un relevé bancaire, celui en cours d'affichage. Cela n'est réellement utile que si un même relevé a été intégré deux fois par erreur dans LDCompta.